在金融行業(yè)中，維護金融安全是一項至關重要的任務，柜員在其中發(fā)揮著不可替代的作用。作為客戶與銀行接觸的第一道關口，我們在日常辦理業(yè)務時需對客戶身份信息進行嚴格的核對，通過面對面的交流和觀察，確保信息的真實性、準確性和完整性。
        在辦理業(yè)務過程中，我們要警惕資金是否異常，一旦發(fā)現(xiàn)問題立即上報。我們的每一步工作都可能成為發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪的關鍵。特別是在客戶開戶時，如果涉及異地開戶，要及時聯(lián)系當地民警核實開戶意愿和用途，確認是否有他人指使開戶，進行聯(lián)網核查并詳細記錄客戶的身份信息。同時審查客戶的職業(yè)、收入來源及資金用途，有效辨別客戶身份的真實性，從源頭上防范洗錢風險。
        除了日常辦理業(yè)務，還要積極向客戶普及反洗錢知識，提高他們對洗錢手段和方式的認識，增強防范意識和自我保護能力。為了更好地履行反洗錢職責，我們持續(xù)學習，積極參加反洗錢培訓課程，及時了反洗錢各項政策和要求。
        總而言之，柜員在反洗錢工作中發(fā)揮著至關重要的作用，我們嚴謹的工作態(tài)度是防范洗錢的重要保障，今后我們將持續(xù)積極預防和防范洗錢犯罪，維護金融安全。
        民權德商孫六支行 賈淑艷